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职业放贷人如何处罚来看看律师怎么做-个人债务

时间:2019-01-30 08:49:52 发布人 叫个律师app

有的人是属于长期进行放款的,这些人的话一般有自己的公司,或者是有固定的平台,那么对于长期放贷的人员是否需要面临处罚?下面,为了帮助大家更好的了解相关法律知识,叫个律师APP平台律师整理了以下的内容,希望对您有所帮助。

职业放贷人如何处罚

我国《刑法》第186条明文规定,违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。下面由律师在本文详细介绍。

(一)立案追诉标准:

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定:

1、违法发放贷款在100万以上的;

2、违法发放贷款,造成直接经济损失数额在20万元以上的。

需要注意以下几点:

(1)违法放款100万以上,无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;

(2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的,也可以是多比贷款累计形成的。

(二)刑事责任

根据《刑法》第186条:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

以上内容就是相关的回答,对于长期放贷的人员,这个只要是没有做一些违法犯罪的事情的话,肯定不会进行处罚的,如果是放的高利贷的话,其实也不需要进行处罚,但是超过部分不用支付利息,如果您还有其他法律问题的可以咨询叫个律师APP相关律师。

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权受让本协议项下的债权并能独立承担民事责任; (2)其受让本协议项下的债权已经获得其内部相关权力机构的授权或批准。 四、本协议生效后,乙方不得再向甲方主张债权。 五、如本协议无效或被撤销,则甲方仍继续按原合同及其他法律文件履行义务。 六、各方同意,如果一方违反其在本协议中所作的陈述、保证、承诺或任何其他义务,致使其他方遭受或发生损害、损失、索赔等责任,违约方须向另一方做出全面赔偿。 七、本协议经甲、乙双方加盖公章并由双方法定代表人或由法定代表人授权的代理人签字后生效。 八、本协议未尽事宜,遵照国家有关法律、法规和规章办理。 九、本协议一式三份,甲、乙双方各执一份,具同等法律效力。 甲方(公章): 法定代表人(签字): (或授权代理人): 乙方(公章): 法定代表人(签字): (或授权代理人) 签订时间: 年 月 日 签订地点:

债权转让协议书

甲方(转让人):

乙方(受让人):

甲、乙双方为妥善解决债务问题,经友好协商,依法达成如下债权转让协议,以资信守:

一、甲、乙双方一致确认:截至本协议签署之日,甲方拖欠乙方借款共计人民币 元(小写)。

二、甲、乙双方一致同意,甲方将对C的债权共计 元人民币全部转让给乙方行使,乙方按照本协议直接向C主张债权。

三、陈述、保证和承诺:

1、甲方承诺并保证:

(1)其依法设立并有效存续,有权实施本协议项下的债权转让

本文分类:个人债务

标签: 律师咨询律师法律
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